승인 총액과 취소 차감 순액을 구분
가상 가맹점 A · 완료된 두 영업일 · 승인 총액
단위: 원 · 범위: 0~500,000원
같은 두 영업일 · 취소 차감 순액
단위: 원 · 범위: 0~300,000원
승인 총액이 5배라도 취소 차감 순액은 다릅니다. 절대 금액, 통화와 행사·지연 수신 여부를 함께 확인합니다.
그래프 데이터 표
| 구간 또는 분류 | 값 (원) | 비교 조건 |
|---|---|---|
| 기준일 | 100,000 | 같은 통화·기간 |
| 비교일 | 500,000 | 5배 · 400,000원 증가 |
| 구간 또는 분류 | 값 (원) | 비교 조건 |
|---|---|---|
| 기준일 | 90,000 | 취소 10,000원 |
| 비교일 | 300,000 | 취소 200,000원 |
합계의 정의부터 맞추기
거래액 기준을 정하기 전에 승인 금액 합계인지, 취소를 차감한 순액인지 확인합니다. 두 값은 목적이 다릅니다. 승인 급증을 찾는 규칙에 취소를 무조건 차감하면 반복 승인·취소 패턴이 가려질 수 있습니다.
짧은 구간과 긴 구간을 함께 보기
1시간 합계는 급격한 변화를 빨리 보여 주고 24시간 합계는 누적 규모를 보여 줍니다. GUARDIAN의 R16·R17 같은 가맹점 거래액 규칙을 조정할 때는 적용 통화와 거래 포함 조건을 확인하세요. 기준 금액을 한 번에 크게 낮추면 검토량이 급증할 수 있습니다.
예를 들어 평소 시간당 100만원인 가맹점이 500만원을 기록했다면 5배 증가입니다. 그러나 새벽의 1만원이 5만원이 된 경우도 같은 배수입니다. 변화율만 쓰기보다 검토할 가치가 있는 절대 규모를 함께 봅니다.
행사와 영업시간
행사일, 월말 정산 관련 주문, 영업시간 연장 같은 변화가 있으면 평시 기준과 차이가 납니다. 알려진 예외를 무기한 전체 제외하지 말고 적용 기간과 사유를 남겨 이후 다시 평가할 수 있게 합니다.
변경 후 확인
금액 기준 변경 전후의 같은 기간을 비교하고, 추가된 탐지 중 정상 거래의 비중을 점검하세요. 위험 점수와 가맹점 이력을 함께 확인하면 단순 합계만으로 내리는 판단을 줄일 수 있습니다.
가상 검증 사례
가상으로 100만원에서 500만원과 1만원에서 5만원은 모두 5배지만 증가 금액은 400만원과 4만원입니다. 통화와 비교 기간을 맞춘 뒤 절대 규모가 검토 목적에 부합하는지 확인합니다.
이 사례는 실측 성능이나 실제 고객 자료가 아닙니다. 제품의 적용 범위는 GUARDIAN 공개 운영 가이드를 기준으로 확인합니다.
주장과 근거
- 가맹점 거래액 급증은 승인 합계·취소 차감 순액·통화를 먼저 구분한 뒤 판단합니다. 증가 배수뿐 아니라 절대 금액과 영업 조건을 함께 보고, 행사나 지연 수신이 만든 정상 변화를 확인합니다. [GUARDIAN 공개 운영 가이드]
- 가상으로 100만원에서 500만원과 1만원에서 5만원은 모두 5배지만 증가 금액은 400만원과 4만원입니다. 통화와 비교 기간을 맞춘 뒤 절대 규모가 검토 목적에 부합하는지 확인합니다. (가상 예시) [이 문서의 가상 검증 사례]
출처 목록
- GUARDIAN 공개 운영 가이드 · GUARDIAN FDS · 확인
- 이 문서의 가상 검증 사례 · GUARDIAN FDS · 설명용 사례 · 확인