이상거래 탐지 후 검토와 정상 인정 처리

탐지 목록에서 확인할 것

최소 점수 필터로 검토 대상을 정하고 거래 시각·금액·가맹점·단말기·정산일을 확인합니다. 우선순위를 정할 때 점수만 보지 말고 처리 가능한 시간과 이미 진행 중인 검토도 고려하세요.

상세에서 맥락 확인

거래 상세와 가맹점 이력에서 반복 결제, 최근 거래액, 취소 여부를 살펴봅니다. 48시간·일주일 그래프는 변화의 위치를 찾는 데 도움이 되지만 그래프만으로 거래 의도를 확정할 수는 없습니다. 외부 업무 정보가 필요하면 판단을 보류하고 확인합니다.

처리 상태의 의미

정상 인정은 검토 결과 정상으로 판단했다는 기록입니다. 검토는 추가 확인을 위한 상태이며, 정산보류 요청은 정산 관련 검토를 요청하는 업무와 연결됩니다. 요청 버튼을 눌렀다는 사실이 외부 정산 시스템의 실제 지급 중단을 자동으로 보장하지는 않습니다.

예를 들어 행사로 증가한 거래를 정상 인정할 때에는 행사 기간과 범위를 확인합니다. 가맹점 단위 일괄 처리는 한 건만 처리하는 것보다 범위가 크므로 현재 대상과 변경 내용을 확인한 뒤 실행하세요.

처리 후 점검

화면 성공 표시와 서버의 최신 상태를 확인합니다. 통신 오류 시 버튼을 반복해서 누르기 전에 상태를 다시 조회하세요. 정상 판단의 근거는 다음 오탐 개선에 활용할 수 있도록 정리합니다.

가상 검증 사례

행사 기간의 가상 거래 10건 중 8건만 정상 근거가 확인됐다면 10건 전체를 정상 인정할 근거가 부족합니다. 전체 가맹점 처리를 누르기 전에 대상 범위를 확인하고 미확인 건을 분리해 검토합니다.

이 사례는 실측 성능이나 실제 고객 자료가 아닙니다. 제품의 적용 범위는 GUARDIAN 공개 운영 가이드를 기준으로 확인합니다.